인덱스 펀드(Index Fund) 투자 방법 파헤치기

인덱스 펀드(Index Fund) 투자 방법이 무엇인지 파헤쳐봅시다.!

 

인덱스 펀드(Index Fund)란 무엇인지?

인덱스 펀드(Index Fund)의 사전적 의미부터 알아보십다.!!

'지수(index)'라는 이름에서 알 수 있듯이, 특정 지수를 추종 인덱스 펀드(Index Fund)입니다.

 

 

"주식에 투자하는 가장 좋은 방법은 곧 인덱스 펀드(Index Fund)에 투자하는 것이다.
인덱스 펀드(Index Fund)는 그 야말로 투자자에게 유리한 저가 상품이다." - 워런버핏

 

 

이때부터 인덱스 펀드(Index Fund)라는 용어를 알게 되었습니다.

(대부분 그렇지 않나요?^^)

 

 

펀드(Fund)란 투자자의 돈을 모아 전문가(펀드매니저)가 주식, 채권 등 여러 자산에 알아서 투자하는 금융상품입니다.

 

인덱스 펀드(Index Fund)에는 패시브 펀드(Passive Fund), 액티브 펀드(Active Fund)가 있습니다.

 

패시브 펀드(Passive Fund) :

주식시장 수준의 수익을 내기 위해 시장지수의 포트폴리오를 복제하는 방식으로 운용

-벤치마크 지수 수익률 추구(제한적 초과 수익추구)

- 소극적(Passive) 운용

- 지수추적이 주목적

- 시스템적 운용

 

액티브 펀드(Active Fund) :

펀드 매니저가 시장 흐름과 주식 종목 가격의 변화를 잘 예측하고 이에 대응하여 주식시장보다 훨씬 높은 수익을 내고자 하는 운영 방식

- 벤치마크 내의 초과 수익률 추구

- 적극적(Active) 운용

- 수익추구 목적종목 발굴

- 마켓타이밍 전략적 자산배분

- 펀드매니저 운용

 

 

 

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인덱스 펀드(Index Fund)의 장점은 무엇일까요?

인덱스 펀드(Index Fund)의 특징은

1. 주가 흐름을 가장 잘 반영하는 종목에 분산투자하여 위험이 낮다.

(분산투자란? 위험이 다른 여러 자산에 나누어서 투자하는 것입니다.)

 

2. 보수가 낮아서 투자기간이 길수록 유리해 장기투자에 적합

(펀드를 관리하고 운용하는 전문가들에게 매일 얼마씩 비용을 지불, 즉 수수료라고 보면 될듯합니다.)

 

3. 증시 움직임에 따라 수익률이 정해져 수익에 대한 예측이 용이

 

 

인덱스 펀드라는 단순한 투자 수단을 선택한다면
사람들은 재테크보다는 훨씬 흥미로운 음악, 미술, 문학, 스포츠 등과
같은 여가 생활에 더 많은 시간을 활용할 수 있게 된다. 뿐만 아니라 대부분 더 많은 수익을 거두게 될 것이다.
- 노벨경제학상 수상자 머튼 밀러(Merton Miller)

 

 

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인덱스 펀드(Index Fund)의 유의점은?

인덱스 펀드(Index Fund)는 여러 장점들이 존재합니다. 하지만!

주가지수가 떨어진다면 하락률만큼 손실이 발생하게 됩니다.

선택하는 인덱스 펀드(Index Fund) 상품이 실제 주가지수를 추종하는 여부를 알기 위해서 주가지수 등락 시 움직이는 방향을 확인하여 검증하는 과정이 필요합니다.

 

 

1. 시장 수익률을 능가하기 어렵다.
->  장기적으로 지수를 완벽히 추종하지 못한다.

2. 환매 리스크가 크다.
-> 환매 시기를 전문가가 아닌 개인이 임의로 정하는 상품이 대다수라 기초 금융 지식이 없다면 큰 손해를 보는 경우가 많다.

3. 환매와 현금화 사이 시차 문제
-> 환매 당일, 심지어 1~2일 후 종가 등으로 금액을 결정하는 경우 환매를 예약 뒀는데, 세계 무역 센터 테러처럼 돌발 사태로 주식이 급락하면 막대한 손해를 볼 수 있다.

 

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요약

워런 버핏, 머튼 밀러 등 인덱스 펀드(Index Fund)에 좋게 말하고 있으나,

인덱스 펀드(Index Fund)도 주식투자만큼 기초 금융 지식을 습득 후 실제 주가지수를 추종하는지 검증이 필요.